- Maria Laura Goulart, Sócia e Superintendente da Blue3Digi. – (Foto: Divulgação)
A Blue3, um dos maiores escritórios da XP Inc., lista conselhos para investidores
O tema da educação financeira está sempre em evidência, tanto para aqueles que estão começando a investir, quanto para os que já possuem investimentos há algum tempo. Com movimentações econômicas que mudam diariamente, manter-se informado é essencial para que a carteira de rendimentos seja funcional e faça sentido para todos. Investir é um caminho para quem quer fazer planejamentos, realizar sonhos ou até mesmo preparar-se para imprevistos.
Com o intuito de desvendar os desafios dessa área, Maria Laura Goulart, Sócia e Superintendente da Bue3Digi, separou dicas que funcionam como boas práticas para quem quer começar a juntar dinheiro ou até mesmo impulsionar uma carteira já existente. Confira abaixo:
- Conheça o seu perfil
É fundamental que o investidor entenda qual é o seu perfil. Normalmente, são classificados em dois tipos: conservador e arrojado. No entanto, muitas variáveis são consideradas para traçar cada perfil, pois fatores como a idade, os objetivos, os prazos, os valores e outros aspectos são levados em consideração para a criação de carteiras exclusivas. “Contar com o apoio de um especialista nesta área é importante para entender quais os melhores investimentos disponíveis para seu objetivo. Atualmente, temos diversos ativos para iniciar ou ampliar uma carteira, e o acompanhamento de um profissional faz com que a alocação seja mais assertiva”, comenta Maria Laura.
“O Blue3Digi nasceu com o objetivo de facilitar o contato de investidores com assessores acessíveis em diferentes plataformas online para auxiliar todos os tipos de perfis, traçando, conjuntamente com os clientes, as melhores movimentações na carteira de cada um, sempre com atendimento humanizado e completamente personalizado”, diz Goulart.
- Diversificação da carteira
A diversificação da carteira, como o próprio nome sugere, é investir em diferentes tipos de ativos para gerar mais rendimentos a curto ou longo prazo. “Investir pode ser para todos, grandes ou baixos valores monetários. A diversificação ajuda o investidor a garantir melhores ganhos com as movimentações do mercado, além de apresentar menores riscos de grandes perdas no caso de um perfil mais arrojado”, explica a Superintendente. - Acompanhe o mercado
Acompanhar notícias e movimentações são essenciais para manter-se informado sobre oportunidades no mercado, mas muitas vezes é preciso entender mais a fundo o que cada alteração afeta a saúde financeira. “Diariamente, acompanhamos movimentações econômicas que alteram uma série de ativos e isso acaba impactando diretamente a carteira de investimentos. Contar com um especialista na área para auxiliar sobre possíveis alocações é ideal para manter a carteira em crescimento”, sugere Maria Laura. - Não entre em desespero com ações em queda
Como já comentado, as ações sobem e descem diariamente com grande rapidez. Acompanhar as movimentações é interessante para o investidor, principalmente quando referem-se a ativos que possui em carteira. No entanto, como o mercado vive em movimento, um profissional nesta área pode ajudar a identificar as melhores oportunidades. “O movimento dos investimentos é constante e fatores como conhecer o seu perfil, ter uma carteira diversificada e contar com a ajuda de um profissional são determinantes para que o investidor não entre em desespero caso algum ativo de sua carteira esteja em baixa. Na dúvida, a melhor saída é sempre conversar com um assessor para entender cenários e possíveis soluções”, comenta a Superintendente. - Não desista
Conhecer-se e saber seus objetivos pessoais são motivos para que os investidores continuem ativos no mercado, sempre buscando por melhores oportunidades para conquistar metas. “Com a volatilidade do mercado e possíveis crises financeiras, existem casos de pessoas que desistem de seus investimentos. No entanto, manter-se ativo, em contato com especialistas e com foco em atingir objetivos faz com que as pessoas mantenham-se empenhadas em entender o mercado e não desistir no meio do caminho”, finaliza Goulart.
Atualmente, a Blue3 é um dos maiores escritórios da XP Inc., e conta com escritórios em território nacional, além do atendimento digital, o Blue3Digi. Nesta última modalidade, já contabiliza 5 mil clientes ativos e cerca de R$ bilhão sob custódia, que podem começar a investir a partir de R$ 100 com o acompanhamento de profissionais qualificados para dar as melhores dicas sobre o universo de finanças.
Sobre a Blue3
A Blue3 está no TOP3 dos melhores escritórios do Brasil da rede XP, e tem as melhores mesas de renda fixa e variável do país, além de ganhar o Galo de Ouro. Atualmente, tem R$ 20 bilhões sob custódia, 30 mil clientes ativos, 700 profissionais envolvidos na operação e registra um NPS de 94,5.
Fundada em 2009 em Franca-SP, interior da Capital, conta com um galpão de mil metros quadrados com uma completa operação de suporte de inteligência ao AAI – Agente Autônomo de Investimento, que vai de brokers exclusivos à mesa de alocação. Tem parcerias exclusivas com casa de análise, gestora de fundos e contabilidade focada em mercado financeiro.
A sede é localizada em Ribeirão Preto-SP e conta com unidades de negócios em São Paulo (capital), Franca (SP), São José do Rio Preto (SP), Bauru (SP), Marília (SP), Uberlândia (MG), Patos de Minas (MG), Uberaba (MG), Belo Horizonte (MG), Rio de Janeiro (capital), Goiânia (GO), São José dos Campos (SP), Campinas (SP) e Brasília (DF).
